Considerando o antigo ditado norte-americano de que as empresas familiares ficam de novo “em mangas de camisa em três gerações”, não é de surpreender que as famílias se concentrem em proteger seu patrimônio contra a incerteza. Em um mundo de tensões geopolíticas e condições de mercado que oscilam, elas dependem da mão firme de consultores de confiança para preservar e aumentar seu patrimônio.

O Family Barometer é a pesquisa anual oficial do Julius Baer e da PwC Suíça que monitora as mudanças nas opiniões de especialistas de serviços financeiros que aconselham e trabalham com clientes abastados. Para a edição de 2024, consultamos mais de 1.800 especialistas internos e externos da Europa, Ásia, Oriente Médio e América Latina, resultando em nossa pesquisa globalmente mais equilibrada até o momento.

Mais uma vez, nosso Family Barometer ajuda a esclarecer as prioridades das famílias abastadas sob uma perspectiva global e regional. Nossa pesquisa descobriu, por exemplo, que há um alinhamento global em relação à transferência da riqueza entre gerações e ao planejamento de sucessão. Houve divergências regionais a respeito da governança familiar, pois as famílias latino-americanas dão maior importância ao estabelecimento de estruturas de governança robustas.

Os cinco principais temas de discussão de 2024

Segue aqui um resumo dos cinco temas que os especialistas citaram como os mais comumente discutidos com os clientes além dos seus investimentos, classificados em ordem de importância:

1. Transferência da riqueza entre gerações e planejamento de sucessão

Esse foi o tema principal deste ano entre as famílias em todas as regiões. Como as empresas familiares geralmente desempenham um papel importante nas economias regionais, a ênfase no planejamento da sucessão reflete uma abordagem proativa para proteger o futuro destas empresas. O maior volume de patrimônio a ser transferido e a natureza internacional das famílias abastadas de hoje em dia exigem um plano coerente para diferentes jurisdições.

Descobrimos, por exemplo, que as famílias do Oriente Médio se interessavam mais em falar com nossos consultores sobre a transferência do patrimônio entre gerações. Se informe aqui sobre a globalização do planejamento de sucessão e saiba mais sobre nossas descobertas acessando o Family Barometer 2024.

2. Tributação

Na maioria das regiões, a tributação está recebendo maior atenção entre as famílias abastadas, ocupando o primeiro lugar entre os temas sociais na pesquisa deste ano. A importância global da tributação se mostra pelo fato de que ela foi classificada como a principal preocupação na Europa, Ásia e América Latina e a segunda maior no Oriente Médio. As recentes tensões políticas e as trocas de governo em várias economias importantes significam que as regulamentações tributárias provavelmente continuarão sendo uma prioridade no futuro próximo para as famílias abastadas.

3. Oportunidades de crescimento individual e familiar

Essas oportunidades, especialmente os programas de educação financeira para a nova geração, estão sendo mais priorizadas pelas famílias abastadas. Ao educar os herdeiros sobre a administração do patrimônio, as famílias conseguem diminuir o risco de que seu patrimônio se dissipe após uma geração. As reuniões familiares com a participação de consultores profissionais, que são fortemente preferidas na Europa e na América Latina, refletem o entendimento de que a experiência externa pode ajudar as famílias a promover o desenvolvimento pessoal e competências financeiras.

4. Governança familiar

Em nossa opinião, ela é crucial para manter e aumentar o legado de uma família. As famílias abastadas consultadas este ano concordam, classificando-a como o terceiro tema mais importante na maioria das regiões. Apesar do nível aparentemente alto de profissionalização das estruturas de governança, as famílias ainda dependem de estruturas informais, destacando uma divergência entre o nível percebido de profissionalização e a implementação real de estruturas formais de governança.

Confira aqui como a boa governança consegue mapear a direção do patrimônio e dos negócios de sua família e saiba mais sobre os resultados do Family Barometer deste ano.

5. Estabilidade política

Pela primeira vez, a estabilidade política é um dos três principais temas sociais este ano, ilustrando as preocupações das famílias abastadas com questões como polarização política e divergências econômicas. A atual economia global mais fragmentada está remodelando as interações entre diferentes jurisdições, afetando mais a alocação de ativos. Naturalmente, quando as famílias são confrontadas com alguma instabilidade externa, elas buscam a orientação de consultores profissionais para aumentar a resiliência de suas estratégias de gestão de patrimônio.

O que os resultados deste ano significam para o futuro do patrimônio familiar?

Em última análise, o Family Barometer de 2024 confirma as conclusões do ano passado de que o ambiente para preservar o patrimônio se tornou mais incerto. As famílias são aconselhadas a olhar além do desempenho de curto prazo para que elas e seu patrimônio não apenas resistam em tempos imprevisíveis, mas saiam fortalecidos.

Por isso é ainda mais essencial que elas trabalhem com consultores profissionais para estabelecer um plano financeiro sólido — um plano que não apenas proteja seu patrimônio contra as forças negativas da volatilidade do mercado, das turbulências geopolíticas e das “incógnitas desconhecidas” resultantes — que também garanta que seu patrimônio continue abundante para as gerações futuras.