Beatriz Sanchez, cidadã suíço-estadunidense originária de Cuba, dedicou toda sua carreira ao setor bancário e à América Latina, e é possível notar seu entusiasmo e sua paixão até hoje quando fala sobre esta região.
“A América Latina é composta por 34 países e territórios que possuem populações, culturas, histórias e realidades econômicas extremamente diversas. A América Latina é o continente mais urbanizado do mundo, com quase 80 por cento das pessoas vivendo em cidades, e tem indústrias diversificadas — desde commodities a fabricação, bio- e fintech, até serviços”, explica Beatriz, que também é Membro do Comitê Executivo (ExB) do Grupo Julius Baer e gerencia a região para o Julius Baer desde 2017.
Compromisso e crescimento
Apesar de todas as diferenças demográficas, geográficas e políticas, uma característica que todos os países da América Latina têm em comum é que a trajetória das suas riquezas está, em longo prazo, em ascensão. O Grupo Boston Consulting publicou uma previsão em junho de 2022 de que os ativos financeiros privados na América Latina aumentariam de USD 12,9 trilhões no final de 2021 para USD 18,6 trilhões até 2026. Também em junho de 2022, a consultoria em gestão global Oliver Wyman calculou que a riqueza doméstica global na América Latina de 2022 a 2026 terá uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 6,3 por cento — a região de maior crescimento depois da região da Ásia-Pacífico com uma CAGR estimada de 7,2 por cento para o mesmo período.
Sob a orientação de Beatriz, seguindo uma inversão estratégica e eliminando os riscos de mercado de forma direcionada, o Julius Baer, um dos maiores gestores patrimoniais internacionais em expansão na região, é o principal parceiro dos nossos clientes no continente latino-americano. Hoje, o Brasil — a maior economia da região — está entre os mercados de maior crescimento do banco e possui uma equipe de 250 pessoas que atende aos clientes brasileiros no país, da Suíça e de Mônaco. Julius Baer é o maior gestor patrimonial independente no país. Em solo brasileiro, o conhecimento especializado de investimentos e pesquisas locais do banco beneficia os clientes em toda a região. Além disso, o banco possui presença local no México, na Colômbia e no Uruguai, bem como no Chile, onde somos o maior gestor patrimonial estrangeiro no país. Beatriz Sanchez explica que o banco possui uma estratégia dupla na região, usando as filiais locais e internacionais com foco nos dois principais segmentos: clientes privados e intermediários.
“Graças à nossa reputação e rede global, tenho orgulho de afirmar que somos considerados um dos empregadores preferidos, o que nos permite atrair talentos locais e internacionais a fim de melhor atender nossos clientes na América Latina”, acrescenta.
Fazendo a diferença
Como grupo de gestão patrimonial suíço líder do mercado, estabelecido em 1890, o Julius Baer se destaca na América Latina não apenas por sua história, mas também graças aos seus serviços de qualidade, consultoria, plataforma de produtos abertos e uma abordagem minuciosamente focada e centrada no cliente.
“Temos relacionamentos multigeracionais com famílias no mundo todo, orientando-as na gestão e estruturação de seu patrimônio, implementando filantropia e até mesmo projetando uma governança familiar intergeracional”, explica Beatriz, acrescentando que essa história e experiência de atender e entender as necessidades das famílias é bastante atrativa na região.
Ela acrescenta que as necessidades dos clientes latino-americanos são mais complexas, à medida que as famílias crescem e se tornam mais internacionais — às vezes até mesmo estendendo-se por vários continentes. A consultoria personalizada do Julius Baer e suas soluções dedicadas para clientes sofisticados abrangem três áreas do balanço patrimonial do cliente privado: planejamento patrimonial (planejamento financeiro, estruturação do patrimônio, planejamento de sucessão, serviços do Family Office), investimentos (serviços de consultoria, gestão de portfólios discricionários e personalizados, operação do mercado, serviços de custódia múltipla) e financiamento (estruturação de créditos).
“Para atender as famílias latino-americanas como gestor patrimonial, você não só precisa ter um entendimento claro do local, mas também conhecimento e experiência internacionais”, afirma Beatriz Sanchez. “Oferecer um crescimento apenas por si só não funciona na América Latina — somente a melhor qualidade, experiência e conhecimento funcionam.”
Beatriz acrescenta que os clientes na região são especialmente interessados no planejamento patrimonial e nos recursos de Family Office e empréstimos. Para apoiar ainda mais seus clientes e suas famílias, além do programa educacional anual sobre gestão de patrimônio e portfólio disponibilizado pelo banco aos interessados, o Julius Baer desenvolveu um programa com foco na gestão de patrimônio familiar em colaboração com as principais universidades em vários países. Diversos clientes na América Latina também estão buscando consultoria e ideias relevantes e orientadas para o futuro, propostas de investimento que estão à frente da atualidade. Graças ao conhecimento especializado do Julius Baer sobre as megatendências, tais como o desenvolvimento de alternativas para combustíveis fósseis e mobilidade elétrica, o banco pode ajudá-los a encontrar a melhor ideia de investimento. Principalmente nesta região, essas ideias agradam bastante, pois é aqui que se encontram as cidades mais congestionadas como Cidade do México, São Paulo e Santiago do Chile. Recentemente, os clientes também demonstraram interesse em saber mais sobre ativos digitais. “Também preciso acrescentar”, diz Beatriz com muito orgulho, “que tenho a forte impressão de que um dos nossos maiores diferenciais neste mercado é a qualidade, a experiência e as competências dos nossos colaboradores. Não digo isso de forma leviana, estou realmente convencida disso e tenho recebido isso frequentemente como feedback dos nossos clientes. É com isso que nos destacamos”.