Equipados com as informações certas, os investidores têm uma maior chance de entender mudanças significativas nos mercados. Com estas informações, eles podem até evitar uma tragédia na sua carteira ao vender um título antes que o seu valor despenque, ou lucrar selecionando uma ação nova e promissora antes da multidão.

É claro que é bem mais fácil falar do que fazer. A pesquisa de investimentos é um setor próprio, com inúmeros provedores de dados competindo pela atenção dos participantes do mercado. Sendo assim, os investidores podem ter dificuldades para descobrir quais dados - e quais fontes de dados - são mais adequados para certas carteiras, estilos de investimento e classes de ativos.

Onde começar: Indicadores chave de economia

Felizmente, alguns dados são relevantes para praticamente todos os investidores. Estes são os indicadores chave de economia que incluem taxas de inflação, produto interno bruto, taxa de desemprego, confiança dos consumidores, alterações no setor de fabricação e habitação, etc. Estas medições do desempenho macroeconômico são o primeiro porto onde os investidores que esperam entender o estado de saúde de uma determinada economia devem atracar e serão úteis para a maioria das classes de ativos. Não importa se você investe em tecnologia com 100% de alocação na Apple ou se você negocia derivativos de um determinado nicho de mercado, você precisa conhecer a taxa de inflação.

Indicadores avançados

Existem vários tipos de indicadores chave de economia. Indicadores “avançados” são umas das medições mais vigiadas, pois podem ajudar os investidores a avaliar o futuro estado de uma economia.

As medições da confiança dos consumidores, por exemplo, são normalmente consideradas avançadas. Uma perspectiva otimista entre os respondentes pode significar mais gastos, enquanto o pessimismo sugere o contrário. Empresas do setor de varejo, lazer e hospitalidade – que dependem do tráfego de clientes – prestam muita atenção na confiança dos consumidores.

Dados sobre a habitação também podem ser usados para fazer previsões. Os números relacionados a novas construções, vendas e preços de imóveis residenciais podem ajudar os investidores a entender o possível estado de saúde de vários setores. Estes podem incluir construtoras e empresas do ramo da construção, bem como fornecedores de produtos para a casa e empresas financeiras, tais como provedores de hipotecas e empréstimos.

Apesar dos indicadores avançados serem bastante úteis e fundamentais para a maioria dos investidores, eles não podem ser considerados uma interpretação infalível e linear do futuro.

Indicadores “simultâneos” e “retardados”

Indicadores “simultâneos” ou “coincidentes” fornecem dados em tempo real. Normalmente, um indicador avançado tem uma relação com um ou mais indicadores simultâneos - uma alta no indicador avançado pode ser seguido por um aumento no simultâneo, por exemplo.

E finalmente, indicadores retardados tendem a mostrar mudanças na economia depois que estas aconteceram. Estes indicadores são usados para confirmar tendências econômicas.

A taxa de desemprego é um indicador retardado. Ela sobe quando as empresas estão sentindo a pressão e precisam demitir funcionários, e isso é um sinal do enfraquecimento da economia. Parecidos com outras medições, os indicadores retardados estão muitas vezes relacionados a várias métricas: o aumento da taxa de desemprego leva a uma redução dos gastos dos consumidores, por exemplo. Por outro lado, uma queda na taxa de desemprego pode resultar no aumento dos gastos dos consumidores - e gerar maiores lucros corporativos.

Além dos diferentes tipos de indicadores chave, existe uma variedade assustadora de dados econômicos disponíveis aos investidores no mundo todo, inclusive números sobre o comércio internacional (mostrando mudanças nas cadeias de suprimentos, importações e exportações); preços das commodities (que afetam os custos com energia e de fabricação); informações políticas, tais como detalhes de acordos comerciais - ou a quebra destes acordos; estruturas regulatórias regionais; políticas fiscais; etc.

Embora a quantidade de indicadores econômicos disponíveis possa parecer intimidadora, os dados que eles fornecem são fundamentais para tomar decisões de investimento - ainda mais, como afirma a maioria dos investidores, que a enxurrada de manchetes que a gente encontra durante a “varredura” diária nas principais fontes de informação. Ao acompanhar atentamente os indicadores econômicos como parte do seu hábito de leitura de notícias, você consegue obter uma maior clareza do que lendo um jornal.

Dando um passo adiante: relatórios de empresas

Além dos indicadores macroeconômicos explicados acima, o investimento em ações de sucesso exige a imersão do investidor nas informações das empresas analisadas. Você quer se sentir seguro(a) no seu investimento e confiante de que as empresas que você está almejando vão ter retornos atrativos e de longo prazo; por isso é importante desenvolver um entendimento robusto sobre as empresas do seu interesse, de preferência antes de empregar seu capital.

Digamos que você tenha interesse na Capcom, o desenvolvedor japonês de videogames, porque é fã dos seus produtos. Antes de investir seria sensato se familiarizar com as demonstrações financeiras da empresa, inclusive seu balanço, sua declaração de rendimentos e o relatório de fluxo de caixa. Estas declarações ajudarão você a entender a saúde financeira da empresa e suas principais despesas. A Capcom pode alocar um alto valor no desenvolvimento dos jogos e na contratação de artistas e programadores; se as vendas dos seus produtos estão fortes na mesma proporção, você pode ficar contente com a estratégia da empresa. Se as vendas dos seus produtos são baixas, talvez seja melhor você considerar alternativas.

Os informes de rendimento também contêm seções com análises que podem ajudar você a entender os processos de tomada de decisão, a arquitetura corporativa e os objetivos comerciais da empresa. Os riscos para o desempenho da empresa também devem ser mostrados, permitindo assim que você avalie as dificuldades que ela - e seu investimento - podem ter que enfrentar. A análise talvez mostre que a Capcom está dominando seu mercado - que notícia boa, mas notícias assim você deve confirmar de forma independente. Esteja ciente de que muitas vezes, as empresas “massageiam” as estatísticas para destacar o que há de melhor na organização, ou ocultam informações desfavoráveis em cantos obscuros dos seus relatórios.

Como ficar a par de tudo pelas redes sociais

As redes sociais estão se tornando cada vez mais uma fonte de informação valiosa para os investidores. Muitas vezes, é lá que aparecem primeiro as notícias financeiras de última hora, além de oferecer também acesso privilegiado a algumas das mentes mais brilhantes do mundo de investimento. Você sempre precisa ficar atento(a) devido à natureza não regulada destas plataformas, mas pode ter certeza de que os investidores mais astutos dos nossos tempos estão fazendo uso inteligente destas redes para obter uma vantagem valiosa para seus investimentos.

A maioria dos principais canais - inclusive LinkedIn, Twitter e YouTube - são fontes ricas de informação. As informações que eles contêm variam entre notícias de empresas, blogs de especialistas no assunto, fóruns de opiniões e noticiários sobre ações específicas.

Acesso às opiniões de especialistas

Por exemplo, com pouco mais de 142.000 seguidores, o canal do Julius Baer no LinkedIn publica regularmente as perspectivas dos nossos especialistas sobre assuntos que recentemente incluíram a inflação, a economia global e a lira turca. Se tiver interesse em classes de ativos específicas, alguns importantes gestores de ativos escrevem blogs em sites dedicados, onde os atualizam várias vezes por semana com suas percepções.

No Twitter, você pode seguir as perspectivas diárias de economistas famosos ou colunistas de noticiários financeiros sempre que publicam suas opiniões. Por exemplo, Robert Shiller, economista da Universidade de Yale e ganhador do Prêmio Nobel de 2013, divulga suas opiniões quase todas as semanas para mais de 192.000 seguidores. Mas o Twitter pode ser arrebatador, por isso, o crowdsourcing, as redes abertas de conhecimento, podem ser de grande ajuda, mostrando o que outros investidores acham útil. Por exemplo, é possível seguir o StockTwit, um site de crowdfunding de investimento norte-americano, no Instagram.

Se quiser acompanhar ações individuais, você pode seguir sua jornada em várias plataformas de comunicação social, lendo as notícias oficiais bem como os comentários dos usuários da plataforma. Por exemplo, #appleshares posta regularmente sobre o progresso do gigante tecnológico. Passando para outras plataformas, a busca por ‘investimento em Alibaba’ no YouTube gera uma lista de vídeos com percepções sobre o gigante chinês de plataforma de comércio eletrônico.

Três aspectos para levar em consideração

Depois de ter dito tudo isso, é importante destacar que as redes sociais são um espaço de autocontrole, e por isso é prudente avaliar sua confiabilidade com muito cuidado, usando as seguintes três diretrizes:

1. As opiniões de grandes organizações, tais como grandes empresas de gestão de ativos, estão sujeitas a um controle de qualidade rigoroso e são cuidadosamente objetivas.
2. Da mesma maneira, podemos confiar nas perspectivas e informações de pessoas ou veículos de comunicação conhecidos.
3. No entanto, como com todas as informações não financeiras na internet, as notícias financeiras também devem ser tratadas com cuidado. Algumas das opiniões publicadas podem ser fofocas e não ter fundamento, mas os motivos de alguns comentaristas menos experientes podem não ser tão claros.