Beatriz Sanchez, cittadina svizzera-statunitense di origine cubana, ha dedicato tutta la sua carriera all’attività bancaria e all’America Latina e oggi si percepisce ancora il suo entusiasmo e la sua passione quando parla di quella regione.

«L’America Latina è composta da 34 Paesi e territori che hanno popolazioni, culture, storia e realtà economiche molto diverse. L’America Latina è il continente più urbanizzato del mondo, con quasi l’80% della sua popolazione che vive in città e vanta industrie diversificate – che vanno dalle materie prime al manifatturiero e alla biotecnologia, fino alla fintech e ai servizi», sostiene Sanchez, che è anche Membro della Direzione Generale del Gruppo Julius Baer e gestisce la regione per Julius Baer dal 2017.

Impegno e crescita

Tra i vari Paesi latino-americani vi sono molte differenze in termini demografici, geografici e politici e l’unica caratteristica che li accomuna è la traiettoria al rialzo della loro ricchezza nel lungo termine. Secondo le previsioni di giugno 2022 del Boston Consulting Group, entro il 2026 gli attivi finanziari privati in America Latina saliranno a USD 18 600 miliardi da USD 12 900 miliardi alla fine del 2021. In base alle previsioni della società di consulenza per la gestione globale Oliver Wyman, dal 2022 al 2026 la ricchezza globale delle famiglie dell’America Latina registrerà un tasso di crescita annuo composto (CAGR) del 6,3%, la regione a più rapida crescita dopo l’APAC, il cui CAGR per lo stesso periodo è stimato al 7,2%.

Sotto la guida di Sanchez, dopo una svolta strategica e una riduzione mirata del rischio di mercato, Julius Baer è ora un importante gestore patrimoniale internazionale in espansione nella regione ed è un partner fondamentale per i suoi clienti nel continente. Oggi il Brasile, la più grande economia della regione, è tra i mercati in crescita più promettenti della Banca, che dispone pertanto di un team di 250 persone al servizio dei clienti brasiliani a livello locale, ma che operano anche dalla Svizzera e da Monaco. Julius Baer è il più grande gestore patrimoniale indipendente nel Paese. Sul territorio, gli investimenti locali e il know-how nella ricerca che la Banca offre dal Brasile sono a beneficio dei clienti di tutta la regione. La Banca ha inoltre una presenza locale in Messico, Colombia e Uruguay, così come in Cile, dove siamo il più grande gestore patrimoniale straniero del Paese. Sanchez spiega che la Banca ha una duplice strategia nella regione, che prevede l’utilizzo di uffici sia locali che internazionali, con particolare attenzione a due segmenti chiave: clienti privati e intermediari.

«Grazie alla nostra reputazione e alla nostra rete globale, sono orgogliosa di affermare che siamo considerati un datore di lavoro di prim’ordine e questo ci consente di attrarre talenti a livello locale e internazionale per servire al meglio i nostri clienti in America Latina», aggiunge Sanchez.

Fare la differenza

Quale gruppo svizzero leader nella gestione patrimoniale fondato nel 1890, Julius Baer si distingue in America Latina non solo per la sua storia, ma anche per i suoi servizi di alta qualità, la consulenza, la piattaforma di prodotti aperta e un approccio orientato e incentrato sui clienti.

«Abbiamo relazioni multigenerazionali con famiglie di tutto il mondo e le guidiamo nella gestione e nella strutturazione del loro patrimonio, implementiamo attività filantropiche e progettiamo persino una governance familiare intergenerazionale», spiega Sanchez, aggiungendo che sia la storia di Julius Baer che la sua esperienza nel soddisfare e comprendere le esigenze familiari suscitano un enorme interesse locale.

Le esigenze dei clienti latino-americani oggi sono più complesse, aggiunge, in quanto le famiglie crescono e diventano più internazionali e a volte sono dislocate anche in continenti diversi. La consulenza personalizzata di Julius Baer e le soluzioni dedicate per clienti sofisticati coprono tre aree del bilancio della clientela privata: pianificazione patrimoniale (pianificazione finanziaria, strutturazione del patrimonio, pianificazione delle successioni, servizi di Family Office), investimenti (servizi di consulenza, gestione discrezionale e personalizzata del portafoglio, negoziazione sui mercati, servizi multi-custodia) e finanziamenti (strutturazione del credito).

«Per soddisfare le famiglie latino-americane in qualità di gestore patrimoniale, non solo è necessario conoscere in modo approfondito la realtà locale, ma è fondamentale avere una conoscenza e un’esperienza di livello internazionale», afferma Sanchez. «La crescita fine a se stessa non funziona in America Latina: conta solo il massimo livello di qualità, di esperienza e di conoscenza».

Sanchez aggiunge che i clienti della regione sono particolarmente interessati alla pianificazione patrimoniale, nonché alle competenze e ai prestiti nell’ambito del Family Office. Per favorire ulteriormente i suoi clienti e le loro famiglie, insieme al programma annuale della Banca di educazione alla gestione patrimoniale e del portafoglio, disponibile per gli interessati, Julius Baer ha anche sviluppato un programma incentrato sulla gestione della ricchezza familiare in collaborazione con le migliori università di vari Paesi. Molti clienti in America Latina vogliono inoltre ricevere consulenza e idee lungimiranti, proposte d’investimento all’avanguardia. Il know-how di Julius Baer nei megatrend, come gli sviluppi nelle risorse alternative ai combustibili fossili e nella mobilità elettrica, indica che la Banca può aiutarli a trovare la giusta idea di investimento. Queste idee sono accolte particolarmente bene in questa regione, sede di città molto congestionate come Città del Messico, San Paolo e Santiago del Cile. Di recente i clienti hanno manifestato interesse anche verso gli attivi digitali. «Devo anche aggiungere», afferma Sanchez con orgoglio, «che sono fermamente convinta che i nostri principali punti di forza in questo mercato siano la qualità, l’esperienza e le competenze del nostro personale. Non lo dico alla leggera, ne sono fermamente convinta e ricevo regolarmente conferme al riguardo dai nostri clienti. È questo ciò che ci contraddistingue».