Publication d’informations en matière de durabilité dans le cadre de nos mandats de conseil

Intégration des risques en matière de développement durable

À la Banque Julius Baer & Cie SA, nous considérons les risques liés au développement durable (risques découlant d’événements ou de conditions environnementales, sociales ou de gouvernance qui pourraient avoir un impact négatif significatif sur la valeur d’un investissement) comme des éléments fondamentaux dans le cadre de la gestion globale des risques de la Banque. En tant que conseiller en investissement, nous avons donc intégré les considérations relatives aux risques liés au développement durable dans nos mandats de conseil.

En matière d’intégration des risques liés au développement durable dans le processus de conseil en investissement (pour les clients qui ont conclu un mandat de conseil), un cadre de gouvernance solide est, selon nous, un point de départ incontournable. La Banque Julius Baer & Cie SA a ainsi mis en place de nouvelles politiques et de nouveaux processus en lien avec les risques liés au développement durable. Plus concrètement, cela implique la mise en œuvre de la méthodologie de notation des investissements durables de Julius Baer, qui nous permet de reconnaître les instruments financiers qui, à notre avis, ont un impact négatif significatif sur l’environnement ou la société, ou qui présentent des risques élevés en matière de gouvernance. Nous avons par conséquent exclu ces investissements (appelés investissements à risque ESG) de notre offre, c’est-à-dire que nous ne prodiguerons pas de conseils au sujet de ces instruments. Les classes d’actifs actuellement couvertes par notre méthodologie de notation des investissements durables comprennent les actions, les obligations d’entreprises et les pays, les fonds, les produits structurés, et les produits dérivés non titrisés. Veuillez noter que d’autres classes d’actifs seront couvertes à l’avenir, parallèlement à l’évolution de la couverture des données ESG. Les processus susmentionnés permettent à la Banque de gérer les impacts potentiels des risques liés au développement durable sur les rendements financiers des instruments concernés.

Non-prise en considération des incidences négatives des conseils en investissement sur les facteurs de durabilité

En accord avec l’article 4 (5) du règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, la Banque Julius Baer & Cie SA ne tient pas compte des impacts négatifs des décisions d’investissement sur les facteurs de développement durable dans ses conseils en matière d’investissements, tel qu’affiché dans l’annexe 1 tableau 1 du règlement délégué (UE) 2022/1288 de la Commission. Cependant, la Banque Julius Baer & Cie SA propose à ses clients de déclarer une préférence générale pour les instruments financiers qui, à des degrés divers, respectent les bonnes pratiques environnementales, sociales et de gouvernance, y compris la considération des impacts négatifs environnementaux et sociaux en accord avec notre méthodologie de notation des investissements durables.

Informations sur notre politique de rémunération

À la Banque Julius Baer & Cie SA, nous reconnaissons l’importance des aspects liés au développement durable du point de vue environnemental, social et de la gouvernance dans toutes nos activités commerciales, y compris dans nos systèmes de rémunération. Conformément aux normes du Groupe Julius Baer, la dimension ESG se reflète, directement ou indirectement, dans diverses facettes de nos systèmes de rémunération aux niveaux régional, divisionnaire et individuel, par le biais d’une gouvernance appropriée, de normes de mesure de performance (en termes de valeurs, satisfaction des clients et développement du personnel) et de considérations relatives à la gestion des risques. Nos systèmes de rémunération sont conçus de manière à assurer la conformité aux règles et réglementations mondiales, y compris les considérations ESG intégrés dans celles-ci, tout en considérant les lignes directrices régionales, venant appuyer une solide culture du risque. Les décisions en matière de rémunération à l’échelle du groupe comprennent des évaluations basées sur des paramètres financiers, de marché, juridiques, de risque et de conformité afin de garantir que la rémunération reflète des facteurs internes et externes de manière adéquate. Nous avons également recours à un mécanisme de report de rémunération, avec des paramètres de performance ajustés au risque, afin de prévenir toute prise de risque excessive. Sur le plan social, la Banque mène diverses initiatives axées sur la gestion des talents, la diversité de la main-d’œuvre et la satisfaction des employés, que nous consolidons chaque année en vue d’atteindre nos objectifs d’employeur de premier choix et de soutenir nos ambitions en matière de développement durable. Au niveau individuel, tous les employés sont tenus de respecter des normes de conduite ambitieuses par le biais de notre code d’éthique et de conduite des affaires (remanié en 2023) et font l’objet d’une évaluation spécifique sur leur capacité à refléter nos valeurs clés (attention, passion et excellence) et leur comportement face au risque dans leurs activités professionnelles. Pour plus d’informations sur la manière dont notre politique de rémunération est adaptée à l’intégration des risques en matière de durabilité, veuillez consulter le rapport de rémunération inclus dans notre dernier rapport annuel du groupe (disponible ici).

Publication d’informations en matière de durabilité dans le cadre de nos mandats de gestion discrétionnaire

Intégration des risques en matière de développement durable

À la Banque Julius Baer & Cie SA, nous considérons les risques liés au développement durable (risques découlant d’événements ou de conditions environnementales, sociales ou de gouvernance qui pourraient avoir un impact négatif significatif sur la valeur d’un investissement) comme des éléments fondamentaux dans le cadre de la gestion globale des risques de la Banque. En notre qualité de gestionnaire de fortune, nous avons donc intégré des considérations de risque en matière de développement durable dans notre processus de gestion des investissements. Pour cela, les facteurs de risque ESG et les évaluations au niveau des instruments ont été mis à disposition de nos gestionnaires d’investissement et de portefeuille. L’application de ces informations et données supplémentaires est soutenue par la mise en œuvre de nouvelles politiques et directives internes. En particulier, ce processus amélioré est étroitement lié avec l’implémentation de notre méthodologie de notation des investissements durables, qui nous permet de reconnaître les instruments financiers qui, à notre avis, ont un impact négatif significatif sur l’environnement ou la société, ou qui présentent des risques élevés en matière de gouvernance. Nous avons par conséquent exclu ces investissements (appelés investissements à risque ESG) de notre offre, c’est-à-dire que nous n’investirons pas pour votre compte dans de tels instruments dans le cadre d’un mandat discrétionnaire (sous réserve d’exceptions, par exemple à des fins de suivi d’indice). Les classes d’actifs actuellement couvertes par notre méthodologie de notation des investissements durables comprennent les actions, les obligations d’entreprises, les pays, les fonds, les produits structurés, et les produits dérivés non titrisés. Veuillez noter que d’autres classes d’actifs seront couvertes à l’avenir, parallèlement à l’évolution de la couverture des données ESG.

Non-prise en considération des incidences négatives des décisions d’investissement sur les facteurs de durabilité

En accord avec l’article 4 (1) du règlement (UE) 2019/2088 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers, la Banque Julius Baer & Cie SA ne tient pas compte des principaux impacts négatifs pour ses mandats de gestion discrétionnaire et ne publie pas de rapport consolidé sur les impacts négatifs de ses décisions d’investissement sur les facteurs de développement durable, tel qu’affiché dans l’annexe 1 tableau 1 du règlement délégué (UE) 2022/1288 de la Commission. La raison pour ceci est que la Banque a décidé de commencer par une offre sélectionnée de mandats de gestion discrétionnaire, qui prend en compte les impacts environnementaux et/ou sociaux négatifs en accord avec notre méthodologie de notation des investissements durables. La Banque estime qu’une prise en compte générale des effets négatifs et d’une publication quantitative pour tous ses mandats de gestion discrétionnaire nécessiterait un effort administratif disproportionné, qui n’est pas justifié à ce stade en raison d’une base réglementaire et de données en évolution. Cependant, la Banque suit de près ces développements et réévalue cette position en continu.

Informations sur notre politique de rémunération

À la Banque Julius Baer & Cie SA, nous reconnaissons l’importance des aspects liés au développement durable du point de vue environnemental, social et de la gouvernance («ESG») dans toutes nos activités commerciales, y compris dans nos systèmes de rémunération. Conformément aux normes du Groupe Julius Baer, la dimension ESG se reflète, directement ou indirectement, dans diverses facettes de nos systèmes de rémunération aux niveaux régional, divisionnaire et individuel, par le biais d’une gouvernance appropriée, de normes de mesure de la performance (en termes de valeurs, satisfaction des clients et développement du personnel) et de considérations relatives à la gestion des risques.

Nos systèmes de rémunération sont conçus de manière à assurer la conformité aux règles et réglementations mondiales, y compris les considérations ESG intégrées dans celles-ci, tout en considérant les lignes directrices régionales, venant appuyer une solide culture du risque. Les décisions en matière de rémunération à l’échelle du groupe comprennent des évaluations basées sur des paramètres financiers, de marché, juridiques, de risque et de conformité afin de garantir que la rémunération reflète des facteurs internes et externes de manière adéquate. Nous avons également recours à un mécanisme de report de rémunération, avec des paramètres de performance ajustés au risque, afin de prévenir toute prise de risque excessive. Sur le plan social, la Banque mène diverses initiatives axées sur la gestion des talents, la diversité de la main-d’œuvre et la satisfaction des employés, que nous consolidons chaque année en vue d’atteindre nos objectifs d’employeur de premier choix et de soutenir nos ambitions en matière de développement durable. Au niveau individuel, tous les employés sont tenus de respecter des normes de conduite ambitieuses par le biais de notre code d’éthique et de conduite des affaires (remanié en 2023) et font l’objet d’une évaluation spécifique de leur capacité à refléter nos valeurs clés (attention, passion et excellence) et leur comportement face au risque dans leurs activités professionnelles. Pour plus d’informations sur la manière dont notre politique de rémunération est adaptée à l’intégration des risques en matière de durabilité, veuillez consulter le rapport de rémunération inclus dans notre dernier rapport annuel du groupe (disponible ici).