Imprimer votre marque – qu’est-ce que l’investissement philanthropique ?

Vous voulez peut-être créer un héritage, laisser une empreinte sur le monde qui sera visible pendant plusieurs générations. Définir une démarche philanthropique personnelle, qui reflète vos valeurs, suppose d’y consacrer de l’argent, mais aussi du temps.

La philanthropie, qui s’inscrit dans la notion générale de gestion de fortune responsable, va plus loin que l’investissement responsable, durable ou d’impact. Tandis que les instruments « responsables » et « durables » peuvent trouver leur place au cœur d’un portefeuille diversifié, les instruments d’« impact » sont considérés comme des satellites. En revanche, la philanthropie consiste à œuvrer pour le bien commun. Il ne s’agit pas d’une stratégie visant à obtenir un rendement financier.

Cette approche s’adresse aux investisseurs qui aspirent à une société plus juste et à améliorer le bien-être de certaines populations ou catégories sociales. Elle implique de soutenir des causes qui permettront de concrétiser ces objectifs.

Pourquoi l’investissement philanthropique est-il pertinent ?

Dans notre , notre Head of Sustainability Yvonne Suter a estimé que l’investissement philanthropique « s’adresse aux investisseurs qui veulent laisser un héritage aux générations futures, à ceux qui veulent donner de l’argent à des projets caritatifs et soutenir des fondations caritatives ».

Et comme l’a expliqué Charles Gothard dans un article pour Julius Baer, de nombreux individus fortunés « consacrent leur vie à créer un héritage pour les générations futures. »

« Au terme de cette démarche, ils sont davantage sensibilisés aux questions sociales et environnementales et souhaitent redonner à la société un peu de ce qu’ils ont reçu. Ils reconnaissent qu’ils disposent des ressources financières, et souvent des compétences et de l’expérience, pour avoir un impact sur les problèmes de société. La philanthropie est un moyen d’y parvenir. »

Comment pouvez-vous commencer à imprimer votre marque grâce à l’investissement philanthropique ?

La démarche visant à imprimer votre marque commence par une introspection et par une évaluation de votre propre capacité à susciter des changements.

Comme l’explique notre Head of Philanthropy Caroline Piraud, il peut être utile d’examiner vos « 4T » – time, talent, treasure, ties (temps, talent, richesse et relations) – pour définir l’engagement philanthropique qui vous convient.

• Temps : « Donner de son temps est tout aussi important que de donner de l’argent, souligne Caroline. Premièrement, vous faites don de votre présence, ce qui n’est pas négligeable dans un monde où la solitude est souvent qualifiée d’épidémie avec de sérieuses conséquences sociales, sanitaires et économiques. Deuxièmement, les tâches à accomplir par des bénévoles ne manquent pas, par exemple faire des courses pour les personnes faisant partie d’un groupe à risque. »
• Talent : La combinaison de talents est propre à chacun de vous. La maîtrise de la comptabilité, une expérience d’administrateur ou dans la collecte de fonds sont des compétences souvent associées à la philanthropie mais il convient de ratisser plus large. Les organismes d’aide aux personnes âgées font souvent appel à des animateurs, les parents de nouveau-nés apprécient les cours de cuisine et les programmes de tutorat recherchent des tuteurs compétents issus d’horizons divers.
• Treasure (Richesse) : Que votre budget consacré à la philanthropie se chiffre en centaines de milliers de dollars ou que votre enfant ait l’équivalent de son argent de poche hebdomadaire à donner, il s’agit de maximiser l’impact positif de ce que vous pouvez vous permettre de donner, même s’il s’agit simplement d’orienter des dépenses existantes sur votre cause, par exemple soutenir le petit commerce ou acheter des produits locaux. L’autre conseil formulé par Caroline est d’avoir une réflexion globale : « Des dons urgents et ponctuels auront-ils plus d’impact à l’étranger en raison des taux de change ? Menez vos recherches et informez-vous sur ce que vous devez donner et sur les causes qui vous tiennent à cœur. »
• Ties (Relations) : « Ce qui compte ce n’est pas d’avoir des connaissances mais des relations. » Si ce proverbe existe, ce n’est pas pour rien. Caroline suggère de sonder votre réseau (famille, partenaires de sport, amis et collègues de travail) pour trouver quelqu’un avec qui unir vos forces. « S’appuyer sur les compétences et les réseaux de quelqu’un d’autre peut amplifier votre impact, explique-t-elle. Ou peut-être que votre rôle consiste à servir de catalyseur, à mettre des gens en relation pour parvenir à un changement notable ? »

Une fois que vous avez identifié la cause à défendre et vos « 4T », vous pouvez commencer à élaborer un plan d’investissement philanthropique : « Une stratégie claire précise les sommes à investir et le calendrier. Demandez-vous s’il est judicieux de créer votre propre structure caritative, si vous avez une préférence pour les engagements à court ou long terme, sachez comment éviter de prendre des décisions sous le coup des émotions et identifiez la personne qui veillera sur votre sécurité financière », conseille Caroline.

« En outre, informez-vous sur la façon de trouver le bon partenaire ou la bonne organisation caritative, sur les avantages et les inconvénients d’un engagement local par rapport à un engagement mondial, sur la façon de mesurer efficacement votre impact et sur les éventuelles répercussions fiscales », conclut Caroline.