Beatriz Sanchez, une citoyenne américano-suisse originaire de Cuba, a fait toute sa carrière dans la banque en Amérique latine. Lorsque l’on discute avec elle, on peut encore ressentir son enthousiasme et sa passion pour cette région du monde.
«L’Amérique latine est composée de 34 pays et territoires qui se caractérisent par une grande diversité en termes de population, de culture, d’histoire et de réalité économique. L’Amérique latine est le continent le plus urbanisé au monde, près de 80% de ses habitants vivent en ville, et son économie est bien diversifiée en terme d’industries tels que les matières premières, les industries manufacturières, les biotechnologies, les technologies financières et services», souligne Beatriz Sanchez, qui est par ailleurs membre de la Direction Générale du Groupe Julius Baer et dirige les activités de ce dernier dans la région depuis 2017.
Engagement et croissance
En dépit de leurs différences sur les plans démographique, géographique et politique, tous les pays d’Amérique latine ont un point commun: ils seront de plus en plus riches à long terme. Selon une prévision du Boston Consulting Group en date de juin 2022, le patrimoine financier privé en Amérique latine atteindra 18 600 milliards d’USD en 2026, contre 12 900 milliards d’USD à la fin 2021. De son côté, la société internationale de conseil en gestion Oliver Wyman tablait également en juin 2022 sur une forte progression du patrimoine des ménages en Amérique latine entre 2022 et 2026, avec un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 6,3%, juste derrière la région Asie-Pacifique et son TCAC estimé à 7,2% sur la même période.
Sous la houlette de Beatriz Sanchez, après un plan de redressement stratégique et une réduction ciblée du risque de marché, Julius Baer est un gérant de fortune international de premier plan et en pleine expansion dans la région, ainsi qu’un partenaire essentiel pour ses clients sur le continent. Aujourd’hui, le Brésil – la principale puissance économique de la région – fait partie des marchés florissants de la Banque, qui s’appuie sur une équipe de 250 collaborateurs pour servir les clients brésiliens localement ou à partir de la Suisse et de Monaco. Julius Baer est le principal gérant de fortune indépendant dans le pays. Sur le terrain, l’expertise locale de l’investissement et de la recherche que la Banque procure à partir du Brésil bénéficie aux clients de toute l’Amérique latine. De plus, la Banque est également implantée au Mexique, en Colombie et en Uruguay, ainsi qu’au Chili, où elle est le principal gérant de fortune étranger. Beatriz Sanchez explique que la Banque suit une stratégie à deux volets, en s’appuyant sur les bureaux locaux et internationaux pour mettre l’accent sur deux segments de clientèle essentiels: les clients privés et les intermédiaires.
«Grâce à notre réputation et à notre réseau mondial, nous sommes considérés comme un employeur de premier choix, ce qui nous permet d’attirer les talents localement et à l’international pour mieux servir nos clients en Amérique latine», ajoute Beatriz Sanchez.
Faire la différence
Créé en 1890, le groupe numéro un suisse de la gestion de fortune, Julius Baer se démarque en Amérique latine non seulement par son histoire, mais aussi par ses services de grande qualité, ses conseils avisés, sa plate-forme de produits ouverte et son approche ciblée et unique du client.
«Nous entretenons des relations sur plusieurs générations avec des familles du monde entier, que nous accompagnons dans la gestion et la structuration de leur patrimoine, dans leurs actions de philanthropie et dans la mise en place de structures de gouvernance familiale intergénérationnelle», explique Beatriz Sanchez, qui ajoute que cette longue tradition et cette expérience dans la compréhension et la satisfaction des besoins des familles est très recherchée en Amérique latine.
Les besoins des clients en Amérique latine sont plus complexes aujourd’hui car les familles s’agrandissent et deviennent plus internationales. Parfois, elles sont même éclatées dans différents continents. Le conseil personnalisé et les solutions dédiées que Julius Baer propose aux clients sophistiqués couvre trois aspects du patrimoine des clients privés: planification patrimoniale (planification financière, structuration de patrimoine, planification successorale, services de «family office»), investissement (services de conseil, gestion de portefeuille discrétionnaire et sur mesure, trading, services multi-custody) et financement (montage de crédit).
«Pour gérer la fortune de familles latinoaméricaines, il faut non seulement avoir une parfaite compréhension des particularités locales mais aussi une bonne connaissance et une solide expérience du contexte international», souligne Beatriz Sanchez. «La croissance ne saurait être une fin en soi en Amérique latine: c’est la qualité, l’expérience et la connaissance qui font la différence.»
Beatriz Sanchez ajoute que les clients dans la région sont particulièrement intéressés par nos capacités en matière de planification patrimoniale, de family office et de crédit. Pour mieux accompagner ses clients et leurs familles respectives, en plus du programme annuel de formation à la gestion de portefeuille et de fortune, Julius Baer a également élaboré un programme axé sur la gestion de fortune familiale en collaboration avec des universités de premier plan dans divers pays. De nombreux clients en Amérique latine recherchent également des conseils pertinents et des idées prospectives, ainsi que des propositions d’investissement avant-gardistes. Forte d’une fine compréhension des mégatendances telles que l’essor des alternatives aux énergies fossiles et la mobilité électrique, Julius Baer peut les aider à trouver la bonne idée d’investissement. Ces idées trouvent un écho particulier dans cette région du monde qui compte des villes en proie à un trafic saturé comme Mexico, São Paulo ou Santiago du Chili. Ces derniers temps, les clients font également part de leur intérêt pour les actifs numériques. «J’ai vraiment le sentiment que la qualité, l’expérience et les capacités de nos collaborateurs constituent nos principaux atouts sur ce marché, souligne Beatriz Sanchez avec une fierté non dissimulée. Je ne dis pas cela à la légère et je reçois régulièrement des échos de la part de nos clients qui me confortent dans cette conviction. Cela nous démarque de nos concurrents.»