• Nos ratios de fonds propres (capital total et capital CET1) restent confortables et le substantiel matelas de capital qui en résulte nous confère une grande marge de manoeuvre pour diriger et développer nos activités.

• Notre bilan est structuré de manière prudente, les financements provenant presque entièrement des dépôts de nos clients. Notre portefeuille de prêts est géré avec prudence et est constitué pour l’essentiel de prêts entièrement destinés à nos clients privés (crédits lombard ou prêts hypothécaires).

• La Banque Julius Baer & Cie SA a obtenu de Moody’s la note A1 sur les dépôts à long terme (en devises domestiques et étrangères), ce qui dénote un degré élevé de solvabilité. 

Grâce à notre concentration sur le pur wealth management, notre modèle d’affaires est comparativement peu risqué. Il repose sur une gestion des risques globale et sur des principes stricts en matière de gouvernance d’entreprise. Cela nous a permis de ne pas enregistrer la moindre perte annuelle depuis près d’un siècle et de rester rentables en dépit des conditions de marché difficiles.

* À comparer aux propres seuils du Groupe pour les ratios de fonds propres (capital total et capital CET1) qui sont de 15% et 11% respectivement, et aux exigences réglementaires minimales de 12,5% et 8,3% respectivement.