• Mantenemos una ratio de capital total y una ratio de capital CET1 saludables, y el sustancial colchón de capital resultante nos da un amplio margen para conducir y desarrollar nuestro negocio. 

• Nuestro balance general está estructurado de forma conservadora y la financiación procede casi en su totalidad de los depósitos de los clientes. Nuestra cartera de préstamos también es conservadora y consta principalmente de préstamos completamente garantizados a nuestros clientes particulares (préstamos Lombard e hipotecas residenciales). 

• Bank Julius Baer & Co. Ltd. tiene una calificación de depósitos a largo plazo de A1 (divisa local y extranjera) de Moody’s, lo que denota un alto grado de solvencia. 

Gracias a nuestro enfoque en wealth management puro, nuestro modelo de negocio tiene características de riesgo comparativamente bajas. Está respaldado por una gestión integral de los riesgos y por estrictos principios de gobernanza corporativa. Como resultado, en casi un siglo no hemos incurrido en pérdidas y seguimos manteniendo la rentabilidad a pesar de las dificultades de los mercados.

* Esto se compara con los suelos propios del Grupo para la ratio de capital total y la ratio de capital CET1 del 15% y 11% respectivamente, y los requisitos reglamentarios mínimos del 12,5% y 8,3% respectivamente.