• Wir verfügen über gesunde Gesamtkapital- und CET1-Kapitalquoten. Daraus resultiert ein beträchtlicher Kapitalpuffer, der uns genügend Raum lässt, um unser Geschäft zu lenken und zu entwickeln. 

• Unsere Bilanz ist konservativ aufgebaut und unsere benötigten Mittel stammen fast ausschliesslich aus Kundeneinlagen. Unser Kreditbuch wird konservativ verwaltet und besteht überwiegend aus voll besicherten Krediten an unsere Privatkunden (Lombardkredite oder Wohnbauhypotheken). 

• Die Bank Julius Bär & Co. AG wird von Moody’s mit einem A1-Rating für langfristige Einlagen (Heimund Fremdwährung) bewertet, was für eine hohe Kreditwürdigkeit steht. 

Da wir ausschliesslich auf Wealth Management ausgerichtet sind, ist unser Geschäftsmodell vergleichsweise risikoarm. Es wird gestützt durch ein umfassendes Risikomanagement und strenge Corporate-Governance-Richtlinien. Dank diesem Ansatz haben wir seit fast einem Jahrhundert keine Verluste verzeichnet und schreiben auch in schwierigen Märkten weiterhin Gewinne.

* Im Vergleich zu den von der Gruppe selbst festgelegten Untergrenzen für die Gesamtkapitalquote und die CET1-Kapitalquote von 15% bzw. 11% sowie den regulatorischen Mindestanforderungen von 12,5% bzw. 8,3%.