Beatriz Sanchez女士是古巴裔，擁有瑞士及美國國籍，她將自己的整個職業生涯投身於銀行業和拉丁美洲，今天談及該地區時，仍能感受到她的熱忱和激情。

「拉丁美洲由 34 個國家和地區組成，無論在人口、文化、歷史和經濟環境都非常多樣化。拉丁美洲是世界上城市化最高的大洲，近 80% 的人口居住在城市，擁有多元化的行業，從大宗商品到製造業、生物和金融科技以及服務業等，」Sanchez 女士說，她也是瑞士寶盛集團的執行委員會成員，自 2017 年以來一直在瑞士寶盛負責管理該地區的業務發展。

秉持承諾，聚焦增長
雖然在人口、地理和政治方面存在差異，但所有拉丁美洲國家都有一個共同的特徵，那就是它們的財富處於長期上升通道中。波士頓諮詢公司（Boston Consulting Group）在 2022 年 6 月預測，到 2026 年，拉丁美洲的私人金融資產將從 2021 年底的 12.9 萬億美元增加到 18.6 萬億美元。全球管理諮詢公司 Oliver Wyman 也在 2022 年 6 月預測，2022 年至 2026 年，拉丁美洲的全球家庭財富將達到 6.3% 的複合年增長率 (CAGR)，是繼亞太地區之後增長最快的地區，亞太地區同期 CAGR 預計為 7.2%。

在 Sanchez女士的領導下，透過戰略轉型和針對性的市場去風險化發展策略，瑞士寶盛已成為該地區主要的國際財富管理機構，業務不斷增長並且是客戶在該大洲的重要合作夥伴。如今，瑞士寶盛在該地區最大的經濟體，同時也是集團的新興增長市場之一的巴西，透過由250 位專家組成的團隊致力為巴西本地客戶以及來自瑞士和摩納哥的客戶提供理財服務。瑞士寶盛在巴西是最大的獨立財富管理機構，所提供的本地投資和研究專業知識讓整個地區的客戶都獲益匪淺。此外，本行在墨西哥、哥倫比亞、烏拉圭以及智利都設有業務據點，是智利最大的外國財富管理機構。Sanchez 解釋說，瑞士寶盛在該地區採取了雙管齊下的戰略，利用本地和國際辦事處，重點關注兩個關鍵領域： 私人客戶和中介。

「倚仗我們出色的全球聲譽和網絡，我可以自豪地說作為首選僱主，我們吸引了很多本地和國際人才，因此能為拉丁美洲的客戶提供最卓越的服務，」Sanchez女士補充道。

推動變革，領先同儕
成立於1890 年，瑞士寶盛作為瑞士首屈一指的財富管理機構在拉丁美洲領先同儕。這不僅因為集團擁有悠久的歷史，還因其提供的高品質服務、建議、獨特的開放式產品平台，以及採取全面聚焦以客戶為中心的方針。

「我們與全球各地眾多家族的多代人建立了深厚的關係，在管理和構建財富、開展慈善事業，甚至在設計代際家族治理方面為他們提供專業指導，」Sanchez 女士解釋並補充說，這種迎合和理解家族需求的豐富歷史與經驗對當地客戶有很大的吸引力。

她補充說，隨著家族的壯大和國際化程度的提高（有時甚至跨越大洲），如今拉丁美洲客戶的需求更加複雜。瑞士寶盛為專業客戶提供的個人化建議和專屬解決方案涵蓋私人客戶資產負債表的三個領域：財富規劃（財務規劃、財富架構、傳承規劃、家族辦公室服務）、投資（諮詢服務、全權委託和定制投資組合管理、市場交易、多重託管服務）和融資（信貸結構）。

「作為專業的財富管機構，要迎合拉丁美洲家族的需求，不僅要真正瞭解當地情況，還需要具備國際知識和經驗，」Sanchez女士表示。 「為增長而增長在拉丁美洲行不通 — 只有最高的品質、豐富的經驗以及淵博知識才能成功。」

Sanchez女士補充說，該地區的客戶對財富規劃和家族辦公室能力與貸款特別感興趣。為了進一步支持客戶以及他們的家族，瑞士寶盛除了為客戶提供年度財富和投資組合管理教育課程外，還與各國的頂尖大學合作開發專注於家族財富管理的課程。拉丁美洲的許多客戶也在尋求相關的前瞻性建議和理念，以及走在前沿的投資推薦。瑞士寶盛的專業知識覆蓋塑造未來的重大趨勢，包括化石燃料替代品和電動出行等領域，因此可以幫助客戶選擇合適的投資概念。這些概念在當地特別能引起共鳴，因為這裡有墨西哥城、聖保羅和聖地亞哥等非常擁擠的城市。最近，有客戶已經表示有興趣瞭解更多關於數碼資產的資訊。「我還必須補充一點， 」Sanchez女士非常自豪地說，「我真正強烈感覺到，我們在這個市場上最大的優勢之一是我們專家團隊的質素、經驗和能力。我不是隨便說說，很多事例讓我信服，也經常收到客戶的正向反饋。這讓我們的領導地位實至名歸。」